小賢

尊敬的投資者：

中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）已于2017年7月1日起正式實施。為保護投資者的合法權(quán)益，我公司已根據(jù)《辦法》及中國證券業(yè)協(xié)會《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》要求，于2017年7月1日起執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理新規(guī)?，F(xiàn)將部分相關(guān)事項簡要公示如下：

一、客戶分類

我公司通過《投資者基本信息表》、《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》、客戶回訪等方式了解《辦法》第六條規(guī)定的相關(guān)信息，請您根據(jù)《辦法》第三十三條規(guī)定，真實、準(zhǔn)確、完整、有效提供相關(guān)信息，且當(dāng)您的信息發(fā)生重要變化、可能影響您的分類時，請及時告知我公司。

根據(jù)《辦法》第七條，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護。如您符合《辦法》第八條的條件，則我公司會將您認定為專業(yè)投資者；如您符合《辦法》第十一條的條件，則您可向所在營業(yè)部申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。除專業(yè)投資者之外的投資者，為普通投資者。

對于普通投資者，我公司會根據(jù)您填寫的《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》，綜合考慮您的收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素，將風(fēng)險承受能力等級劃分為五級：C1保守型、C2謹慎型、C3穩(wěn)健型、C4積極型、C5激進型。

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普通投資者中風(fēng)險承受能力等級經(jīng)評估為C1保守型且符合下列情形之一的自然人，劃分為風(fēng)險承受能力最低類別的投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

二、iso三體系認證服務(wù)分級

我公司在劃分iso三體系認證或服務(wù)風(fēng)險等級時，綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位iso三體系認證或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類iso三體系認證或者服務(wù)過往業(yè)績等因素。iso三體系認證或者服務(wù)存在下列因素的，我公司將審慎評估其風(fēng)險等級：

（一）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的iso三體系認證或者服務(wù)；

（二）iso三體系認證或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的iso三體系認證或者服務(wù)；

（三）iso三體系認證或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的iso三體系認證或者服務(wù)；

（四）iso三體系認證或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募iso三體系認證或者相關(guān)服務(wù)；

（五）iso三體系認證或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的iso三體系認證或者服務(wù)；

（六）自律組織認定的高風(fēng)險iso三體系認證或者服務(wù)；

（七）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

我公司根據(jù)《辦法》第十六條、第十七條規(guī)定細化iso三體系認證或服務(wù)風(fēng)險等級評價標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)有效評估iso三體系認證或服務(wù)的風(fēng)險等級，由低至高劃分為五類：R1低風(fēng)險、R2中低風(fēng)險、R3中風(fēng)險、R4中高風(fēng)險、R5高風(fēng)險。

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三、客戶與iso三體系認證服務(wù)的風(fēng)險等級匹配標(biāo)準(zhǔn)

普通投資者風(fēng)險承受能力等級和金融iso三體系認證或服務(wù)風(fēng)險等級的匹配標(biāo)準(zhǔn)如下：

image.png 在您參與iso三體系認證或服務(wù)前，請您根據(jù)自身風(fēng)險承受能力，審慎考察iso三體系認證或服務(wù)的特征及風(fēng)險，進行充分風(fēng)險評估，自行做出投資決定。

為了保護您的合法權(quán)益，請您配合我公司做好投資者適當(dāng)性管理相關(guān)工作。如有任何疑問，您可咨詢開戶營業(yè)部或撥打我公司全國客戶服務(wù)電話95397。 祝您投資順利！

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